用短视频讲好财富管理故事

——记中信银行潍坊分行贵宾理财经理张玉萍

(2025年09月07日) 来源:潍坊日报
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  □本报记者 窦圆娜 通讯员 谢燕燕
  在财富管理行业净值化转型的浪潮中,中信银行潍坊分行贵宾理财经理张玉萍以一部手机、一盏补光灯,开启了不一样的金融服务之路。四年来,她创作200余期财经科普短视频,在方寸之间搭建起一座通向客户信任的桥梁,重塑了数字时代的理财顾问形象。
  面对理财净值化带来的市场波动与客户疑虑,张玉萍敏锐捕捉到传统服务模式的不足。她自学剪辑、撰写脚本,从《为什么理财会出现负收益》起步,用通俗语言解读复杂概念,以生活化案例传递理财知识。
  王女士一度因理财收益波动难以安眠,在观看张玉萍《想要收益高、安全且随用随取》视频后,她主动前来咨询。张玉萍耐心帮她认清自身风险承受能力,最终将资金合理配置于定期存款、结构性存款和低风险理财。王女士笑着说:“现在终于能睡个踏实觉了。”这样的案例在张玉萍的日常工作中并不罕见——她始终致力于帮助客户理解市场、理性配置,实现财富与内心的双重安稳。
  “您能接受亏损吗?”这是张玉萍面对客户时必问的一句话,正是这种坚守“风险首问”的理念,让她赢得了众多客户的信任。2024年初,一位青岛客户在看了《客户眼中的理财经理竟是这样》的视频后,专程驱车三百公里前来咨询,张玉萍花费两小时为其系统梳理养老、子女婚嫁、短期消费三大需求,绘制可视化资产配置图谱,最终通过“活期+年金+稳健理财”的组合策略,实现客户“保本与增值”的平衡。
  张玉萍始终坚信:金融服务的核心始终是“人与人的连接”,技术只是工具,而信任源于专业的判断和温暖的陪伴。她坚持“以输出倒逼输入”,在创作中持续成长,在服务中不断精进。